پیش بینی جریان نقدی بخش مهمی از برنامه ریزی تجاری است. این بینش‌هایی را که برای درک اینکه کسب‌وکارتان در آینده به چه مقدار پول نقد نیاز دارد، ارائه می‌کند و به شما امکان می‌دهد برای وام‌ها، سرمایه‌گذاری‌ها و هر نیاز نقدی دیگری برنامه‌ریزی کنید.

هنگام پیش‌بینی جریان نقدی، درک تفاوت بین «فروش نقدی» و «وجه نقد از حساب‌های دریافتنی» بسیار مهم است. اینها دو ردیف در الگوی پیش‌بینی جریان نقدی هستند که باید هنگام ایجاد پیش‌بینی جریان نقدی خود، آن‌ها را پر کنید.

فروش نقدی پیش‌بینی شما از وجه نقدی است که از مشتریان دریافت می‌کنید زمانی که آنها به شما در زمان فروش پرداخت می‌کنند. یعنی فاکتوری برای آنها ارسال نمی کنید – آنها فوراً به شما پرداخت می کنند. 

وجه نقد از حساب های دریافتنی پولی است که پس از ارسال فاکتور از مشتریان دریافت می کنید. معمولاً مشتریان فاکتورهای “نت-30“ یا گاهی اوقات بازه زمانی طولانی تری را پرداخت می کنند. شما مقدار پولی را که مشتریان در حساب های دریافتنی به شما بدهکار هستند را پیگیری می کنید و پس از آن که واقعاً پرداخت می کنید، پرداخت های مربوط به آن فاکتورها را در صورت جریان نقدی خود ثبت می کنید. 

صورت های جریان نقدی مستقیم در مقابل غیر مستقیم 

دانلودی که ما در اینجا ارائه می کنیم، صورت جریان نقدی “مستقیم“ است. کل پول نقدی را که برای خرج کردن برنامه ریزی کرده اید جمع آوری می کند و آن عدد را از پول نقدی که قصد دریافت آن را دارید کم می کند: